إقتصاد – في أول غزوة لها مع منصات العملات الرقمية المشفرة. تعمل لجنة في مجلس النواب الأمريكي للرقابة والإصلاح على زيادة الضغط على الوكالات الفيدرالية ومنصات تبادلات العملات الرقمية المشفرة لحماية الأمريكيين من المحتالين.
في سلسلة رسائل أرسلت صباح الثلاثاء، سألت اللجنة أربع وكالات، بما في ذلك وزارة الخزانة. ولجنة التجارة الاتحادية، لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأساسية، ولجنة الأوراق المالية والبورصات.
بالإضافة إلى خمس عمليات تبادل للأصول الرقمية منصات العملات الرقمية المعروفة – Coinbase و FTX، Binance.US و Kraken و KuCoin – للحصول على معلومات ووثائق حول ما يفعلونه، إذا كان هناك أي شيء، لحماية المستهلكين من عمليات الاحتيال ومكافحة الاحتيال المتعلق بالعملات المشفرة.
يذكر انه تم فقدان أكثر من مليار دولار من العملات المشفرة بسبب الاحتيال منذ بداية عام 2021، وفقًا لبحث من لجنة التجارة الفيدرالية.
منصات العملات الرقمية في مواجهة تحقيق الكونجرس
و كتب النائب رجا كريشنامورثي، رئيس اللجنة الفرعية للسياسة الاقتصادية والاستهلاكية. “نظرًا لأن قصص ارتفاع الأسعار والثروات بين عشية وضحاها قد جذبت المستثمرين المحترفين والهواة إلى العملات المشفرة. فقد استفاد المحتالون”.
و أضاف “إن عدم وجود سلطة مركزية للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة في العديد من المواقف. وعدم إمكانية عكس المعاملات، والفهم المحدود للعديد من المستهلكين والمستثمرين للتكنولوجيا الأساسية. يجعل العملة المشفرة طريقة معاملة مفضلة للمحتالين”.
تطلب الرسائل من الوكالات الفيدرالية ومنصات تبادل العملات الرقمية المشفرة الرد بحلول 12 سبتمبر. بمعلومات حول ما تفعله لحماية المستهلكين. وتقول اللجنة إنه يمكن استخدام هذه الردود لصياغة حلول تشريعية.
على وجه الخصوص، تطلب الرسائل أن تنتج البورصات وثائق يعود تاريخها إلى 1 يناير 2009. والتي تعرض جهودًا لمكافحة عمليات الاحتيال والاحتيال في التشفير. بالإضافة إلى إظهار المحاولات المبذولة “لتحديد الأصول أو الحسابات الرقمية التي يحتمل أن تكون احتيالية والتحقيق فيها وإزالتها أو الإبلاغ عنها”. بالإضافة إلى تسليط الضوء على المناقشات حول «تبني سياسات أكثر صرامة».
إقرأ أيضا: شركة ميتا تسمح نشر القطع المشفرة NFT عبر فيسبوك و إنستغرام
في إحدى الرسائل، الموجهة إلى Sam Bankman-Fried، الرئيس التنفيذي ومؤسس FTX، تلاحظ اللجنة أنه «بينما تقوم بعض البورصات بمراجعة العملات المشفرة قبل إدراجها، يسمح البعض الآخر بإدراج الأصول الرقمية مع القليل من التدقيق أو بدون فحص».
وجدت شركة تحليلات Blockchain Chainalysis أن 37٪ من عائدات عمليات الاحتيال المشفرة العام الماضي ذهبت إلى «سحب البساط»، وهو نوع من المخططات التي تتضمن قيام المطورين بإدراج رمز في البورصة، وضخه، ثم اختفائه مع الأموال.
Binance.US، التي تلقت أيضًا استفسارًا من اللجنة يوم الثلاثاء، متهمة في دعوى قضائية جماعية بتضليل المستهلكين حول سلامة الاستثمار في العملة المستقرة المربوطة بالدولار الأمريكي والمعروفة باسم terraUSD (أو UST، باختصار) وشقيقتها رمز، لونا. في أوجها، بلغت القيمة السوقية المجمعة للونا وتوقيت الولايات المتحدة ما يقرب من 60 مليار دولار. الآن، هم في الأساس لا قيمة لهم.
إفلاس منصات العملات الرقمية Voyager فتح العين
كما اكتسب القلق بشأن سلامة أموال التشفير المتوقفة على منصات مركزية زخمًا بعد الانهيار الأخير لشركة Voyager Digital و Celsius، وكلاهما تطبيقات شائعة بين تجار التجزئة بسبب العائد السنوي المكون من رقمين الذي قدمته الشركتان.
سلطت حالات الإفلاس اللاحقة لهاتين المنصتين الضوء على مسألة من يمتلك أصول العملات المشفرة عندما ترتفع أعمال الحراسة. في إجراءات إفلاس كل من Voyager و Celsius، يعتبر العملاء دائنين غير مضمونين، بدلاً من مودعين مصرفيين مؤمنين فيدراليًا، مما يعني أنه لا يوجد ضمان بأنهم سيستردون أيًا من أموالهم.
بالنسبة للعلاقة بين المستثمر وتبادل العملات المشفرة، تختلف الشروط والأحكام. في ملف مالي صدر في مايو، قالت Coinbase إن مستخدميها سيعاملون على أنهم «دائنون عامون غير مضمونين» في حالة الإفلاس.
وأشار كريشنامورثي أيضًا إلى أن الوكالات غالبًا ما تتصرف لأغراض متقاطعة وتقدم إرشادات غير متسقة للجهات الفاعلة في القطاع الخاص. «بدون تعريفات وتوجيهات واضحة، ستواصل الوكالات الاقتتال الداخلي وستكون غير قادرة على تنفيذ حماية المستهلك والمستثمر المتعلقة بالعملات المشفرة والبورصات التي يتم تداولها فيها بشكل فعال».
